Финансы - инвестирование - Чарльз Шваб против. Сотрудник доверительного управления: сравнение малого бизнеса 401(к) поставщиков

ROMAN1990 | Просмотров: 260






--- 8 Популярным После Выхода На Пенсию Рабочих Мест


--- 9 Штатов, где Вы'будете платить больше налогов

Чарльза Шваба Corporation ( тикер NYSE: SCHW) и Фидуциарные Корпорация сотрудника американских компаний, которые предоставляют 401(K) планы. Положение о 401(K) планы одинаковы для всех компаний независимо от их размера, поэтому при анализе каждой компании, важно рассматривать компанию как единое целое, сравнивая средства, которые предлагаются, а также особенности.
Структуры Предприятия
Чарльза Шваба Corporation предоставляет услуги по четырем направлениям: инвестиции, банкинг, торговля и управление активами. В настоящее время компания обрабатывает $2. 43 триллиона долларов в клиентских активах, 1. 5 миллионов участников корпоративного пенсионного плана и 1 млн. банковских счетах. Насчитывается более 325 филиалов Чарльз Шваб в США, где работают около 1200 финансовых консультантов. Эти консультанты предоставили более 100 000 финансовых планов и поступил $187. 9 млрд в консультативных решений на апрель 2016.
Доверенное лицо корпорации сотрудник на 100% принадлежат сотрудникам и сосредотачивается исключительно на пенсионные планы. По состоянию на ноябрь 2015, Фидуциарные сотрудник предлагает свыше 30 000 паевых инвестиционных фондов, услуг более 2700 планов, которые стоят больше, чем $2. 8 млрд, и занимает около 75 000 клиентов. Каждый месяц, Фидуциарные работнику процессов 17 млн. долл плана и реализует более 500 дистрибутивов для участников.
В 401(K) план-это благо работника, что является привлекательным для компании, чтобы предложить и одно, что владельцы малого бизнеса часто не могут удовлетворить. Правила строгие, и это занимает преданных сотрудников, чтобы гарантировать, что сотрудники получают в нужных количествах. Зачастую, малые предприятия не имеют возможности обеспечить преданных сотрудников, поэтому они должны выбрать поставщиков для пенсионеров, которые предлагают помощь в контроле выполнения планов 401(K) .
Сравнение средств
По состоянию на апрель 2016, Чарльз Шваб предлагает два подхода к 401(K) планы: комплексный план, в котором Чарльз Шваб учетчика на планы свыше $20 млн. в активах, или независимым поставщиком план, в котором Шваб Пенсионный бизнес-услуг работает с независимыми рекорд-Хранители, чтобы поддержать пенсионные планы всех размеров и типов. Фидуциарные работника меньше Corporation и специализируется на предоставлении 401(K) планы для малого бизнеса через фонды 377.
Главная сила Чарльз Шваб является его способность охватить широкий круг клиентов с множеством уникальных потребностей. Чарльз Шваб предлагает больше, чем просто пенсионные услуги, как управление капиталом, большая часть компании. Это может быть привлекательной для крупных предприятий, которые хотят иметь возможность минимизировать количество поставщиков, с которыми они будут работать. Кстати, что Чарльз Шваб ручки 401(K) планы является главным достоинством для компании, так как он может обрабатывать большие фирмы, а также малого бизнеса.
Фидуциарные работник малого бизнеса по сравнению с Чарльз Шваб. По состоянию на ноябрь 2015, сотрудник Фидуциарных занято 60 штатных сотрудников, в то время как Чарльз Шваб занято более 14000. Размер компании, а также тот факт, что он обеспечивает только пенсионных планов для малого бизнеса, означает, что он может удовлетворить своих клиентов в более личном порядке. Поскольку именно малый бизнес, сотрудники хорошо разбираются в специфических нужд другие малые предприятия и хорошо оборудованы для предоставления консультаций. Эта сила тоже слабость, впрочем, как и Фидуциарные работника в рыночной нише. Маленького роста означает, что он не в состоянии предоставлять услуги для крупного бизнеса. Он также ограничивается всего 401(K) пенсионные планы, в то время как Чарльз Шваб предлагает консультации по инвестициям, торговле, банковской деятельности и управления активами .
Особенности
Обе компании предоставляют справочный материал, который позволяет клиенту понять различные 401(K) планы, а также как его средств будет осуществляться. Каждая компания предлагает телефонные и цифровые услуги. Сайте Чарльз Шваб предлагает больше инструментов, чтобы помочь клиенту принять грамотное решение, в том числе Ира калькуляторы, хотя Фидуциарные сайт работник направляет клиента на сторонних сайтах, по тем же расчетам.
Когда дело доходит до сравнения двух компаний, это зависит от индивидуальных потребностей клиента. Клиент должен чувствовать себя комфортно с его пенсионного провайдера и как своими деньгами распоряжается.





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Чарльз Шваб против. Сотрудник доверительного управления: сравнение малого бизнеса 401(к) поставщиков